Финансовый менеджер: квалификация и должностные обязанности

Сущность финансового менеджмента

Финансовый менеджмент — это финансовая наука, которая изучает методы эффективного использования собственного и заемного капитала компании, способы получения наибольшей прибыли при наименьшем риске, быстрого увеличения капитала. Финансовый менеджмент отвечает на вопрос, как можно легко и быстро превратить предприятие из неинтересного в привлекательное для инвесторов.

Это определенная система принципов, форм и методов, которая применяется для корректного регулирования финансовой деятельности предприятия. Именно финансовый менеджмент отвечает за принятие инвестиционных решений и обнаружение для них финансовых источников. То есть по большому счету отвечает на вопросы, где взять деньги и что с ними дальше делать. Актуальность применения финансового менеджмента также обуславливается тем, что современные экономические реалии и требования мирового рынка предполагают постоянное развитие. Сегодня успешный бизнес не может стоять на месте, он должен расти, расширяться, находить новые пути самореализации.

Профессии в сфере менеджмента: описание и требования к профессии

Мы постарались максимально собрать все возможные профессии из области управления и менеджмента. А теперь давайте посмотрим, чем занимаются некоторые специалисты из списка и какие навыки им нужны для успешной карьеры.

Бизнес-консультант

Это специалисты среднего звена. Как правило, они вырастают из бизнес-аналитиков или приходят в консалтинг из других сфер. Бизнес-консультант исследует компанию клиента, пишет диагностику и даёт на её основе профессиональные рекомендации, которые помогут решить поставленные перед бизнесом задачи.

Требования

Для работы бизнес-консультантом необходимо иметь большой практический опыт в профессиональной сфере, аналитически мыслить, уметь составлять бизнес-планы, аргументировать свои выводы, находить общий язык с клиентом и искать нестандартные решения для любых задач.

Коммерческий директор

Коммерческий директор — это профессия, которая тесно связана с менеджментом и управлением. Такой специалист высшего звена решает вопросы бюджетирования, оценивает рекламную и маркетинговую стратегии, занимается общим планированием, контролирует работу персонала, выстраивает отношения с партнёрами и поставщиками, участвует в управлении компанией.

Требования

Эта работа для лидеров, которые способны брать на себя ответственность за стратегические решения компании и риски. А также обладают высоким уровнем внимательности, концентрации и стрессоустойчивости. Для того чтобы занять место коммерческого директора, необходим большой опыт работы — не менее пяти лет.

Национальный менеджер

Национальный менеджер в международной компании — это должность, которую можно получить, пройдя путь от руководителя группы до регионального менеджера. Она даёт человеку выход на международный уровень и широкие перспективы профессионального развития.

Требования

Отличные лидерские способности, умение системно мыслить, выстраивать отношения и делегировать полномочия. Работа требует высокого уровня ответственности и самоотдачи.

HR-директор (HRD)

Одна из важных задач HRD — это выбор курса обучения высшего руководства компании и подбор соответствующих программ

Это не просто директор по персоналу в компании. Часто это партнёр, принимающий активное участие в управлении и стратегическом планировании. Он задаёт политику привлечения людей в компанию, понимая, какие цели и задачи необходимо решить.

Требования

Высокое развитие навыков «сканирования» людей, системное мышление, умение создавать стратегию развития и бизнес-план компании. Ответственность за принятие решений и стрессоустойчивость.

Интерим-менеджер

Это специалист, которого приглашают в компанию на определённый срок для решения какой-то проблемы. В этом направлении себя могут реализовать бизнес-консультанты, антикризисные менеджеры и профессионалы в сфере HR.

Требования

Быть высококлассным специалистом, который способен прийти в компанию и в короткий срок разобраться в рабочих процессах, погрузиться в задачи, быстро найти верное решение и интегрировать его в бизнес-процессы.

Существует несколько специализаций интерим-менеджеров: прогрессоры — запускают развитие компании; терапевты — «лечат» возникшие проблемы; подменщики — поддерживают высокий уровень управления, если основной руководитель отсутствует; чистильщики — находят и устраняют трудности в компании; дизайнеры — создают более привлекательный образ предприятия, например, для инвесторов; могильщики — «сворачивают» без последствий деятельность компании.

Продюсер

Какие профессии в менеджменте самые творческие? Это, конечно, арт-менеджер, креативный директор и продюсер. Но при этом, как и другие руководящие позиции, они требуют высокого уровня ответственности и навыков управления.

Требования

Так, продюсер помимо хорошего творческого вкуса и понимания интересов своей аудитории, должен уметь: планировать финансовые затраты, понимать технологические процессы, прогнозировать спрос, подбирать людей и знать, куда обратиться за помощью в любой непредвиденной ситуации.

Информационное обеспечение финансового менеджмента

Финансовый менеджмент не может быть эффективным без работы с информацией. Вся информация, поступающая в отдел финансового менеджмента, приходит по двум каналам – внутренним и внешним. В целом информацию необходимую для эффективной работы подразделения можно разбить на несколько типов:

Общеэкономическое развитие страны (необходимо для стратегического планирования).
Конъюнктура рынка, то есть конкурентоспособность товаров (необходимо для разработки портфеля краткосрочных инвестиций).
Информация об эффективности работы конкурентов и контрагентов (важно для принятия управленческих решений ближайшего действия).
Информация о нормативах и регулировке деятельности.
Показатели о финансовой деятельности самого предприятия (отчеты о прибылях и убытках, так называемый P&L отчет).

Какие инструменты может использовать финансовый менеджер в своей работе?

Для менеджеров в финансовой сфере создан широкий перечень инструментов, которые помогает в контроле, учёте и управлении движением денежной массы. Не забывайте, что, управляя активами предприятия, специалист не имеет права совершать ошибки. Чтобы повысить качество и максимально систематизировать процессы, в компаниях используют специальные программные продукты

Поэтому финансовому менеджеру очень важно быть опытным пользователем ПК и иметь опыт работы с некоторыми из таких программ

Современное ПО позволят эффективно формировать операционные бюджеты, бюджет доходов и расходов и решать прочие задачи в сжатые сроки. С их помощью можно гибко взаимодействовать с системами учёта и формировать разного рода отчёты. Подобные инструменты становятся настоящими помощниками для финансовых менеджеров.

Кто такой финансист?

Финансист – высококвалифицированный специалист в области финансовой науки и финансовых операций, который занимается особо крупными денежными операциями, управлением капитала, финансированием проектов на легитимной основе. При этом финансистом может быть как мелкий клерк в отделении банка, так и сотрудник министерства финансов (вплоть до самого министра)

Название профессии произошло от латинского слова financia, которое дословно переводится как «окончание», «финиш» – завершение денежных расчетов между населением и государством. Привычное нам понятие финансов, как операций с денежными активами, пришло из Франции, где слово finance означает доход, наличность.

История профессии финансиста уходит корнями во времена появления первых государств и, соответственно, государственной казны, которая нуждалась в грамотном управлении. Например, знаменитый орден тамплиеров, сокровища которого не найдены и до сих пор волнуют отчаянные головы, — никто иные, как первые банкиры, а их сокровища – ничто иное, как обычное капиталовложение. При дворах европейских государей в Средние века существовала должность придворного еврея (без всяких намеков), который и выполнял функции финансиста, ссужая промотавшегося короля или императора деньгами «до зарплаты».

В сферу интересов современного финансиста входят все без исключения передвижения денег: инвестиции, кредитование, транзакции, взимание долгов и так далее. Специализация финансиста (а их, кстати, очень много, поскольку финансистом принято называть любого специалиста, так или иначе имеющего отношение к денежно-финансовым операциям: банкир, бухгалтер, финансовый директор и т.д.) зависит от того вида денежного оборота, которым он занимается. Так, можно выделить финансистов, которые занимаются:

• кредитованием;
• налогами и бюджетом;
• инвестициями;
• страхованием;
• внешнеэкономической деятельностью (финансовыми международными операциями).

Проще говоря, финансист, занимающийся кредитованием, выдает кредиты под проценты, при этом он определяет, кому, сколько и под какой процент можно кредит выдать и каковы риски учреждения, которое он представляет.

Специалист по налогам и бюджету работает с финансами предприятия, отрасли, государства. Суть его обязанностей проста: сколько у нас денег, сколько мы должны заплатить налогов, как распределить и потратить бюджет.

Инвестор занимается вложением денег и должен определять доходность и возможные риски предприятия. Этот специалист обычно работает в паре со страховщиком, деятельность которого и направлена на устранение потерь.

Внешнеэкономическая деятельность финансиста связана с работой различных международных банков и фондов, и по сути объединяет все остальные, только на более высоком уровне.

Если суммировать все выше упомянутое, то можно определить круг основных обязанностей финансиста, который будет выглядеть примерно следующим образом: анализ финансовых документов, операции с ценными бумагами и недвижимостью, составление финансовых отчетов и смет, биржевые операции, работы по налогообложению.

Шансы поступить на бюджет и освоить профессию менеджер

Стоит сказать, что конкурс по специальности Менеджмент довольно высокий и стоимость платного обучения немаленькая. Но при правильном подходе вы быстро окупите свое обучение. Если не получается набрать нужное количество баллов, то стоит рассмотреть альтернативные варианты с низким проходным баллом. Об этом вы узнаете из статьи «Куда легче всего поступить». 

Во-первых, у вас будет высокая степень ответственности. Неверное стратегическое решение может стоить компании миллионы рублей, и за это будет нести ответственность руководитель. Во-вторых, подчиненные обычно не любят своих начальников. Даже если вы будете лояльны к своим подчиненным, найдутся те, кто будут считать вас тираном. Невозможно быть хорошим для всех. В-третьих, вам придется работать в условиях повышенного стресса и многозадачности. Вам всегда нужно быть максимально собранным и сосредоточенным. 

Однако, получая образования по специальности менеджмент, вы открываете для себя широкие перспективы деятельности и большие возможности найти престижную, высокооплачиваемую работу. Также вы сможете открыть свой бизнес и работать на себя. Вы получите знания в нескольких областях, которые сможете применять в разных сферах экономики.    

Кто это?

Финансовый менеджер – это специалист, который выполняет обязанности по разработке финансовой политики, а также осуществляет её внедрение и контролирует исполнение вводимых положений всеми подразделениями компании. В настоящее время в России нет чёткой структуризации должности, называемой «финансовый менеджер». Происходит это по ряду причин.

• В крупных торгово-промышленных организациях денежными потоками управляет высший менеджмент – финансовый директор, управляющий компании или руководитель отдела финансов. В подчинении у высшего руководства может быть личный помощник, чья должность будет называться «финансовый менеджер». Возможно, что таких менеджеров в компании предусматривается несколько, и задачи для них ставятся различные. Как правило, финансовые менеджеры относятся к среднему или низшему звену в структурной штатной иерархии компании. Не всегда такие работники закончили высшее учебное заведение, иногда эти люди приходят со средним специальным образованием.
• В штатном расписании небольшой компании может быть предусмотрено наличие специалиста с высшим профильным образованием, чья профессия напрямую связана с финансовой деятельностью. Ему вменяется в обязанность разработка и реализация финансовой политики. В данном случае финменеджер в одном лице является руководителем и исполнителем. Он наделён определённой долей самостоятельности, власти и ответственности в решении всех вопросов, связанных с денежными ресурсами.

Подобная градация штатной иерархии напрямую зависит от величины предприятия, объёма управленческих задач и методов их решения.

Чем занимаются представители профессии?

В обязанности финансиста входит множество задач. Выделим основные направления, которыми занимаются представители профессии. Они должны:

• проектировать и распределять доходы организации;
• сопровождать реализацию всех финансовых проектов и контролировать их на каждом этапе выполнения;
• анализировать финансовые потери и разрабатывать возможные пути по ликвидации денежных утечек из предприятия;
• обеспечивать бухгалтерский учет и проводить бизнес-планирование;
• вести отчетность по бюджету;
• проводить финансовый анализ работы предприятия;
• работать со всеми документами, касающимися финансов;
• изучать финансовые риски и вовремя сообщать о них руководство;
• контролировать развитие бюджета предприятия и эффективность траты денежных средств.

Работа финансиста связана с анализом и отчетностью

Финансист — строго офисный работник, который практически весь рабочий день находится на территории предприятия. В течение дня ему приходится просматривать электронную почту и контролировать новые документы и предложения, пришедшие на рассмотрение; ходить на собрания и «летучки», устраиваемые руководством; организовывать встречи с подрядчиком и потенциальными клиентами, оговаривать с ними условия заключения договоров; вести обзор рынка финансовых инвестиций; посещать финансовые сайты и другое.  Финансист постоянно изучает новую информацию и привлекает новых клиентов к работе с его предприятием.

Базовые концепции финансового менеджмента

Доскональное владение концепциями финансового менеджмента и их взаимосвязью влечет принятие эффективных, взвешенных, выгодных и рациональных решений в процессе управления финансовыми потоками предприятия.

Описание профессии финансист

Рабочим местом финансиста могут быть различные ведомства и органы государственного, регионального и местного уровня. Это могут быть банки, финансовые институты, биржи, компании, инвестиционные фонды и другие учреждения. Профессия дипломат очень напоминает работу финансиста, который должен обладать схожими чертами. Профессия финансист это магия цифр и паутина схем. Классифицируются следующие виды профессионального направления деятельности финансиста: финансово-кредитное, налогово-бюджетное, инвестиционное, нормативно-методическое, страховое, и внешнеэкономическое.

В функциональные обязанности финансиста обычно входят следующие задачи: выдача заключений по финансовым документам, проведение финансовых операций, составление отчетов и смет, проведение мероприятий по налогообложению и выполнение финансовых операций на бирже. Также финансист выполняет задачи, связанные с движением денежных ресурсов компаний, фирм и предприятий, а также занимается регулированием материально-рыночных отношений между хозяйствующими субъектами. Предметами профессии финансиста считаются цифры, графики, таблицы, схемы и др. Финансист также использует в работе калькулятор, компьютер, телефон и др. Основным его богатством является аналитическое мышление, крепкая память, поставленная речь и др.

Цели и задачи финансового менеджмента

Основной целью финансового менеджмента является максимизация стоимости предприятия за счет наращивания капитала.

Детализированные цели:

• эффективное функционирование и укрепление позиций на конкурентном рынке;
• предотвращение разорения компании и финансовой несостоятельности;
• достижение лидерства на рынке и эффективное функционирование в условиях конкуренции;
• достижение максимального темпа роста цены организации;
• стойкий темп роста резерва фирмы;
• максимальное увеличение полученной прибыли;
• сведение к минимуму расходы предприятия;
• гарантирование прибыльности и экономической эффективности.

Кто такой финансовый менеджер

Финансист, аналитик, управленец – вот так кратко можно охарактеризовать финансового менеджера. Этот специалист управляет денежными потоками компании: разрабатывает стратегию по увеличению доходов, по минимизации затрат и, как следствие, повышению стоимости предприятия.

Также он разрабатывает схемы привлечения капитала. Эта должность предполагает принятие решений в условиях неопределенности и риска, анализирование возможных результатов, из которых необходимо выбрать самый перспективный вариант. Специалист находит каналы для инвестирования, анализирует и прогнозирует возможные риски и вкладывает деньги в самый прибыльный по результатам исследования проект.

Из этого следует, что специалист по финансам может не только увеличить прибыльность бизнеса, но и привести его к банкротству, особенно если работник – это начинающий менеджер или даже вчерашний студент.

Поэтому так важно иметь опыт работы, быть максимально внимательным и ответственным. Профессия тесно связана с умственным трудом, поэтому работодатели требуют от сотрудника наличия высшего образования

Грамотный и опытный специалист способен делать точные прогнозы, связанные с ценами на ресурсы, понимает динамику притока и оттока капиталов.

Более 100 крутых уроков, тестов и тренажеров для развития мозга

Начать развиваться

Финансовый менеджер берется за дело, когда доходы бизнеса резко возрастают и ими надо грамотно управлять, когда прибыль по непонятным причинам не растет, хотя продажи заметно увеличились, когда владелец предприятия решил вложить деньги в новые виды деятельности и не знает, какое направление лучше выбрать.

Во многом работа этого специалиста схожа и связана с бухгалтерским учетом. Но между этими двумя направлениями деятельности есть значительные различия:

• бухгалтеры работают с уже совершенными операциями, а менеджеры прогнозируют и планируют предстоящие действия с финансами;
• бухгалтер следует требованиям и нормам законодательства, отдавая результат своей работы (отчет) контролирующим органам, а специалист по финансам управляет капиталом предприятия, оптимизирует бизнес-процессы и отчитывается только своему руководству;
• специалисты по бухгалтерскому учету приводят в порядок документацию, в соответствии с налоговым законодательством, а менеджеры по финансам увеличивают прибыль и стоимость компании;
• бухгалтер действует исходя из налогового законодательства, а также первичных данных, в отличие от своего коллеги, который исследует сведения с финансово-валютных рынков и из документов, связанных с управленческим учетом.

Из-за схожих задач может возникнуть путаница в обязанностях менеджера по финансам и бухгалтера. Поэтому в должностной инструкции на предприятии должны быть четко обозначены зоны ответственности этих двух специалистов. Это необходимо, чтобы не вызвать конфликт интересов и не усложнить рабочий процесс.

Также хочу обратить внимание, что менеджер по финансам может и не понадобиться мелким и средним компаниям. Его работа в основном направлена на помощь крупным корпорациям

Плюсы и минусы профессии финансист

Плюсы. Прежде всего, это высокая оплата труда профессионалов. Эта специальность востребована, каждый финансист имеет перспективы для строительства блестящей карьеры. Очевидно, что не имеет смысла искать счастья в небольших городах – вы должны находиться в крупных региональных центрах, быть там, где вращаются крупные финансовые потоки. Только в этом случае вы получите шанс быть успешным.

Еще одно преимущество – интересная, респектабельная работа. Управлять деньгами действительно интересно, хотя и рискованно. Вы можете войти в историю, значительно увеличив капитализацию компании. Можете совершить сделку или реализовать проект, который изменит жизни тысяч людей в лучшую сторону. И поверьте, за умение увеличивать капиталы работодатели готовы платить баснословные деньги. Но только в том случае, если эта работа вам действительно по силам.

Нельзя не упомянуть и недостатки. Прежде всего, это высокие риски. Каждая неудачная сделка – жирный минус в ваше профессиональное портфолио. Вы всегда рискуете большими суммами денег – это неотъемлемая часть деятельности любого специалиста в отрасли.

Без риска невозможно достигнуть успеха. Он придет только в том случае, если вы научитесь все делать правильно и вовремя, обретете профессиональное чутье и собственное видение рынка.

Еще один минус – это отсутствие четких инструкций. Профессии финансиста невозможно научиться на 100%. Требуется постоянное саморазвитие и самообразование. Необходимо профессиональное чутье. Стоит понять, что вы всегда будете конкурировать с другими финансистами, которые обладают той же теоретической базой и хотят оставить вас ни с чем, первыми заключив выгодную сделку или обеспечив прибыльную инвестицию. Ваша задача – постоянно быть лучше. И если это удастся, то вы войдете не только в историю собственной компании, но и мировой экономики.

Мифы и реальность в профессии менеджера

Выпускник вуза по специальности менеджмент – готовый управленец. Увы, это не так. Часто сотрудники, которые долго работают в одном месте и успешно справляются с однотипными задачами, претендуют на руководящую позицию в своем подразделении. На самом деле, хороший специалист не значит хороший руководитель. Руководитель должен не только разбираться в процессе, но и правильно его организовать, контролировать ход выполнения работ. 

Менеджмент и экономика – это одно и то же. Но экономистов не учат стратегическому менеджменту, бизнес-планированию, управлению персоналом и пр. В свою очередь, менеджеры получают знания по микро- и макроэкономике, финансовому анализу, инвестиционному планированию и многое другое.  

«Я буду работать просто менеджером!». Так не бывает. Чтобы элементарно составить резюме, вам нужно подписать, менеджером какой сферы вы хотите быть/ являетесь: менеджер по продажам, операционный менеджер, менеджер онлайн-курсов и т.п.  

Менеджмент – программа ни о чем и ни про что. На самом деле вы получите в вузе широкий спектр универсальных знаний. Дополнительное преимущество менеджмента заключается в том, что выпускник вуза может грамотно провести анализ рынка и составить бизнес-план для собственного дела. Также он может писать бизнес-планы на заказ и продавать за большие деньги. Поэтому человек с дипломом менеджмент всегда найдет пути самореализации. 

Менеджер работает в условиях многозадачности

Особенности

Работа экономиста по финансовой деятельности считается довольно престижной, именно поэтому ежегодно сотни и тысячи выпускников школ поступают на экономические факультеты высших учебных заведений по всей стране. Вопреки сложившейся точке зрения о том, что современный рынок труда испытывает избыток подобных специалистов, по-настоящему квалифицированного, опытного и заинтересованного сотрудника найти довольно сложно.

Прежде всего, данная специальность заинтересует тех молодых людей, которые имеют склонность к точным наукам, а также аналитический склад ума, хотят работать в офисе и получать высокое материальное вознаграждение за свой труд. Как и любая другая профессия, карьера финансиста характеризуется не только положительными, но и негативными чертами. Прежде чем вы окончательно решите связывать свою судьбу с данной профессией, вам стоит тщательно взвесить все «за» и «против».

Для начала рассмотрим преимущества профессиональной деятельности экономиста-финансиста.

• Высокая заработная плата. Ведущие экономисты и финансисты предприятия (особенно если они задействованы в работе в частном секторе) получают довольно высокое материальное вознаграждение за свой труд. Не секрет, что каждый из нас стремится получить такую профессию, которая будет обеспечивать высокий уровень жизни. Профессия экономиста-финансиста относится именно к такой категории.
• Комфортные условия работы. Сотрудники экономического отдела предприятий работают в весьма комфортных офисных условиях. Помимо просторного кабинета, ведущий экономист-финансист на крупном предприятии может рассчитывать на бесплатный спортзал или бассейн, снек-бар, удобный график работы, отсутствие переработок и так далее.
• Возможность работать в самых разных сферах. Экономисты-финансисты – это такие специалисты, которые работают на предприятиях, функционирующих в самых разных отраслях человеческой деятельности. Соответственно, вы можете заниматься экономической деятельностью в любой интересующей вас сфере (например, в медицине, спорте, строительстве, промышленности и т.д.).

Однако не стоит забывать и об имеющихся недостатках.

• Рутинность. Ежедневные задачи экономиста-финансиста аналогичны, специалист выполняет большое количество бумажной работы. Соответственно, человек, который не склонен к выполнению типовых рутинных и стандартизированных задач, не сможет долго удержаться на должности.
• Неравномерная востребованность. Востребованность в данных специалистах экономического сектора является неравномерной на территории нашей страны. Так, в крупных городах найти работу будет куда легче, чем в провинции. Соответственно, для получения рабочего места необходимо переезжать в мегаполис.

Конкурсы по профессии

Существует множество конкурсов, в которых могут принять участие финансисты с любым опытом работы и даже молодые специалисты, которые только получили диплом. Ярким тому примером стал конкурс FinSkills Russia, организованный советом по профессиональным квалификациям финансового рынка. Конкурс проводится в несколько этапов и работает по двум номинациям:

• «Лучший в профессии». Номинация учреждена для работающих профессионалов, добившихся высоких результатов в трудовой деятельности. Возраст участников – от 23 лет и старше;
• «Лучший молодой специалист». Номинация учреждена для студентов образовательных организаций, магистрантов, выпускников вузов. Возраст участников – от 18 до 25 лет.

Это отличная возможность показать себя и заработать славу в сфере финансов.

Победа на Всероссийском конкурсе поможет найти высокооплачиваемую работу

СКОЛЬКО ЗАРАБАТЫВАЕТ ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕР?

На сегодня открыто более 2 000 вакансий финансового менеджера в разных городах России. Есть вакансии в офисе и на удаленке. У финансового менеджера достойная заработная плата, но и высокая нагрузка.

Заработная плата специалиста:

• В Москве – 80 000 рублей от до 380 000 рублей в месяц;
• Удаленная работа – 70 000 рублей до 350 000 рублей в месяц;
• Проектная занятость – от 70 000 рублей до 250 000 рублей в месяц.

Финансовый менеджер нужен во многих организациях: банках, транспортных компаниях, крупных предприятиях, биржах, брокерских фирмах и т.д. Такой специалист может давать консультации заказчикам или работать на аутсорсинге.